Один из крупнейших банков России, «Сбер», осторожно относится к операциям с криптовалютой, но полностью их не запрещает. Банк участвует в пилотных проектах по отслеживанию и верификации криптоопераций.

По словам вице-президента и директора управления комплаенс Ларисы Заломихиной, такие транзакции несут высокие риски из-за возможности отмывания денег и использования теневых схем. Однако, законодательство РФ позволяет частным лицам и предпринимателям проводить операции с криптовалютами при предоставлении соответствующих документов.

Среди запрашиваемых документов - скриншоты профиля на бирже, история транзакций и адрес обменника. Это помогает банку убедиться, что клиент не нарушает закон. В случае отсутствия нарушений, «Сбер» продолжает сотрудничество с пользователем.

Если операции клиента связаны с теневыми платформами, банки блокируют транзакции. «Сбер» ужесточил контроль за криптооперациями в марте этого года из-за жалоб на блокировку карт.

Банк также участвует в тестировании платформы «Знай своего криптоклиента» для анализа фиатных и криптовалютных операций, разработанной Росфинмониторингом и Центральным банком РФ. Платформа «Прозрачный блокчейн», также от Росфинмониторинга, используется для отслеживания незаконных токенов.